來源:經濟日報

外汇局已处置非法外汇保证金网站600余家

12月8日，在2018第二届中国互联网金融论坛上，国家外汇管理局总会计师孙天琦表示，外汇局已处置非法外汇保证金网站600余家。

孙天琦介绍，在互联网金融风险专项整治工作机制下，在相关部门大力支持下，外汇局处置非法网络交易平台取得阶段性成效。一是关闭572家非法外汇交易网站。二是整改清退18家非法外汇交易网站（删除网站中有关外汇交易内容）。三是约谈16家非法外汇交易网站（承诺整改，删除相关外汇交易内容）。四是3家移交公安机关。

孙天琦强调，我国目前尚未开放外汇保证金交易，我国境内所有提供外汇保证金交易的均为非法。

外汇保证金，也称外汇按金，一般指客户投资一定数量的资金作为保证金，按一定杠杆倍数在扩大的投资金额范围内进行外汇交易。

根据1994年《中国证监会、国家外汇管理局、国家工商行政管理局、公安部关于严厉查处非法外汇期货和外汇按金交易活动的通知》（证监发字〔1994〕165号）规定，未经批准，任何机构擅自开展外汇按金交易，属于违法行为；客户（单位和个人）委托未经批准的机构进行外汇按金交易，也属违法行为。

孙天琦介绍，境外一些国家，如澳大利亚、英国、新西兰、美国等国家已开放外汇保证金市场，允许符合条件的机构开展外汇保证金交易，但也对此实施较严格的监管。包括须申请牌照方可经营、限定杠杆率、严格机构准入管理、严格客户适当性管理等监管要求。

近年来基于互联网的非法外汇保证金业务趋于活跃，境外网站向我国境内非法提供外汇保证金业务。孙天琦说，一种模式是，境内机构“披洋皮”在境外设立网站返程向境内提供跨境金融服务。我国有个别境内企业绕道境外获取牌照，再转以境外的“洋身份”利用互联网“返程”境内开展此业务。

另一种模式是，境外平台通过互联网跨境在我国境内开展外汇保证金交易，在我国境内乔装打扮为培训公司、咨询公司等，在我国拓展市场，突破我国关于禁止开展外汇保证金交易的禁止性规定。有些“外汇交易平台”自称持有境外监管部门颁发的牌照（如自称已获得英国、澳大利亚、新西兰、塞浦路斯等金融监管部门颁发的牌照并受其监管等），杠杆率可达到一比数百甚至上千。

孙天琦还介绍了近期发现的典型案例，如人民银行中支和外汇局分局对某支付公司检查，发现其为境外多家非法黄金、炒汇类平台提供支付服务，通过虚构货物贸易，办理无真实贸易背景跨境外汇支付业务，未能发现数家商户私自将支付接口转交给现货交易等非法平台使用。客观上为非法交易、虚假交易提供网络支付服务，对其共处罚款3044.28万元人民币，没收违法所得1107万元人民币。

“非法外汇保证金交易严重损害消费者、投资者利益。” 孙天琦强调。